Przewidywane miesięczne koszty funkcjonowania przedsiębiorstwa wynoszą 25 000,00 zł, a prognozowane zobowiązania wobec budżetu to 6 000,00 zł. Jaką kwotę środków finansowych potrzeba, aby pokryć działalność firmy przez 90 dni?
W odpowiedzi trafiłeś w sedno. Wyliczenie całkowitych wydatków firmy na 90 dni jest kluczowe. Miesięczne wydatki są na poziomie 25 000 zł, więc przez trzy miesiące to sumuje się do 75 000 zł (25 000 zł razy 3). Poza tym trzeba pamiętać o tych 6 000 zł zobowiązań, które też musimy dodać. Jak dodamy to wszystko, to wychodzi 81 000 zł. Warto mieć na uwadze, że czasem są jakieś wydatki, które trzeba planować na dłużej, co może zwiększać nasze potrzeby finansowe. Dobrze jest więc mieć jeszcze zapas gotówki, może z 10-20% całkowitych wydatków w zapasie, żeby być przygotowanym na nieprzewidziane koszty. Dlatego ta kwota 93 000 zł, którą podano, ma sens, bo daje pewność, że firma nie utknie bez pieniędzy w trudniejszym okresie.
Wybór innych kwot, jak 62 000 zł, 124 000 zł czy 31 000 zł, pokazuje, że coś poszło nie tak z obliczeniami potrzeb finansowych firmy. Ta kwota 62 000 zł nie pokrywa wszystkich wydatków za 90 dni, bo nie ma w niej pełnych 75 000 zł na trzy miesiące. Jak dodamy do tego 6 000 zł zobowiązań, to widzimy, że potrzebujemy 81 000 zł. 124 000 zł to już jakiś nadmiar, który w tej sytuacji nie jest potrzebny i może sugerować brak umiejętności planowania. A 31 000 zł to już w ogóle nie ma sensu, bo nie wystarczy nawet na jeden miesiąc. W takich obliczeniach czasem zdarza się zapomnieć o zobowiązaniach lub źle oszacować wydatki. Ważne, żeby przy planowaniu finansowym uwzględniać wszystkie koszty i być gotowym na niespodzianki, bo inaczej można mieć problemy z płynnością finansową. Dobrze też regularnie patrzeć na wydatki i w razie czego korygować budżet.